Genesis Capital, prestamista de Cryptocurrency, otorgó $ 500 millones en préstamos de activos digitales solo en el cuarto trimestre de 2018, casi el 100 por ciento en comparación con los seis meses anteriores, cuando la compañía inició su negocio de préstamos. En total, los préstamos alcanzaron $ 1.11 mil millones para todo el año pasado.
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Los préstamos criptográficos aumentaron bruscamente en el cuarto trimestre a pesar de la caída del precio del BTC
De acuerdo con la instantánea de préstamos de activos digitales Q4 de la compañía de EE. UU. publicado El 30 de enero, los préstamos se otorgaron a prestatarios corporativos, tales como fondos de cobertura y firmas comerciales, principalmente en forma de BTC, ETH y otras monedas virtuales.
El prestamista dijo que a pesar de que el precio de BTC que cayó 44 por ciento durante el período de revisión, tiene $ 153 millones en préstamos activos, un aumento de $ 20 millones en comparación con el trimestre anterior. Esto se debe en gran parte a que los inversionistas institucionales "utilizaron activamente el préstamo al contado" entre noviembre y diciembre, así como el lanzamiento de una nueva línea de negocios: préstamos en efectivo para garantías de criptografía.
Las originaciones de préstamos del cuarto trimestre aumentaron alrededor del 100 por ciento en los últimos tres meses de 2018 a más de $ 500 millones, afirmó Genesis Capital. Eso se compara con las originaciones de Q1 y Q2, que totalizaron $ 553 millones.
Alrededor del 75 por ciento de la cartera total de préstamos está denominada en el núcleo de bitcoin, mientras que el 0,4 por ciento incluye préstamos en efectivo de bitcoin. El endeudamiento de Ethereum aumentó considerablemente entre el tercer y el cuarto trimestre, pero aún así solo representa el 8.1 por ciento del libro de préstamos de la compañía.
La disminución en los préstamos basados en el BCH se debió a que “la mayoría de nuestros préstamos pendientes se pagaron antes de la bifurcación dura el 15 de noviembre. La gestión de las horquillas es un proceso precario al prestar activos digitales”, dijo Genesis. Algunas otras criptomonedas, incluidas XRP y LTC, representaron el resto de los préstamos adelantados a lo largo del cuarto trimestre.
Inversores prestados para cubrir inversiones, criptomonedas cortas
El comerciante de moneda digital registrado de venta libre dijo que los prestatarios suelen utilizar sus préstamos para financiar sus operaciones comerciales, cubrir inversiones derivadas o apostar a que el precio de ciertas criptomonedas caerá.
"Antes del cuarto trimestre, el 98 por ciento de BTC en préstamo se usaba exclusivamente para casos de uso cubiertos, como arbitraje, captura de base y remesas", detalla el prestamista. Sin embargo, el precio BTC cayó un 16 por ciento en un solo día el 14 de noviembre, lo que provocó que "muchos de los prestatarios … [to] Aprovechar las sinergias entre nuestros negocios de préstamos y operaciones comerciales y en corto directamente a través de Genesis ".
La mayoría de los fondos que Genesis Capital proporciona como préstamos se toman prestados de otros lugares a tasas de interés de entre el 5 y el 7 por ciento. La compañía luego cobra tasas del 10 al 11 por ciento cuando presta, Michael Moro, director ejecutivo de Genesis Capital, ya ha elaborado.
A fines de diciembre, los patrones entre el origen de los préstamos y los movimientos de los precios relacionados con los préstamos ETH habían comenzado a surgir, a pesar de que la moneda representaba una fracción muy pequeña del libro de préstamos de Genesis. El endeudamiento a corto plazo en ETH, principalmente debido a que los fondos de cobertura activos colocados en posiciones cortas durante oleadas de volatilidad en un mercado bajista, aumentaron notablemente.
"Esto indica una gran cantidad de corto plazo en el corto plazo, donde los prestatarios seguirían apostando contra ETH, incluso después de grandes caídas en el precio", dijo el prestamista.
Génesis lanza préstamos de moneda fiat
Mientras tanto, Genesis Capital lanzó un negocio de préstamos fiduciarios en efectivo durante los últimos tres meses de 2018, supuestamente en "respuesta a la demanda de los clientes para pedir prestado USD contra garantías de criptografía".
Genesis afirma que la recepción de la nueva operación "ha sido bastante fuerte". Dijo: "Los inversionistas en moneda digital a largo plazo que se sientan en activos apreciados pueden solicitar préstamos contra sus crypto holdings para obtener liquidez en efectivo sin desencadenar un evento sujeto a impuestos".
Los préstamos de criptomoneda se están convirtiendo en una alternativa cada vez más viable al préstamo fiat. Por ejemplo, los datos de Genesis Capital muestran que el interés en los préstamos denominados en bitcoins ha aumentado en gran medida debido al uso de la moneda como un activo para fines no especulativos.
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Imágenes cortesía de Shutterstock y Genesis Capital.
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