La Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA, por sus siglas en inglés) ha nombrado a la empresa estadounidense de ciberseguridad Ciphertrace para ayudar a monitorear el cumplimiento de los activos de criptografía. Se espera que Ciphertrace realice un seguimiento de las transacciones que pasan a través de los intercambios locales de encriptación y las billeteras digitales, incluidas las ICO, la detección de posibles violaciones del lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
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Detección de flujos financieros ilícitos
La MFSA actualmente está revisando las aplicaciones de 29 empresas de criptomoneda que buscan aprobación para operar como lo que se conoce como agentes financieros virtuales (VFA), el Times de Malta reportado el 11 de marzo. Una vez que se haya otorgado la licencia a los VFA, que se considerará para fines de mes, se espera que las empresas presenten solicitudes adicionales para operar intercambios de criptomonedas, billeteras y ofertas iniciales de monedas.
Se requerirá que Ciphertrace haga un seguimiento de cada activo que pase a través de los agentes financieros virtuales, incluso cuando los VFA hayan tomado precauciones razonables para evitar los casos de flujos financieros ilícitos por parte de individuos y empresas.
"Al estar muy conscientes del lavado de dinero y la financiación de los riesgos de terrorismo asociados con las entidades que operan en esta esfera, se tomó la decisión de contratar los servicios de Ciphertrace para reducir el fraude y detectar transacciones con fuentes ilegales de fondos", Joseph Cuschieri, El CEO de MFSA, fue citado. Añadió:
El monitoreo de cumplimiento de Ciphertrace proporcionará a la MFSA poderosas herramientas de supervisión para automatizar los procesos regulatorios y auditar la administración de riesgos de negocios de activos virtuales con licencia en Malta.
Construyendo relaciones con bancos
Ciphertrace es una compañía de seguridad estadounidense de blockchain fundada por Silicon Valley. empresarios en 2015. A través de su herramienta de tecnología de supervisión (Suptech), la compañía ofrece soluciones de inteligencia contra el lavado de dinero con criptomoneda, análisis forense de criptomoneda y amenaza de cadena de bloques.
La compañía utiliza el aprendizaje automático para desanonizar las transacciones, lo que ayuda a los reguladores a evaluar y monitorear la confiabilidad de las empresas de activos criptográficos. Esta solución rastrea la exposición al riesgo de los negocios de activos virtuales, incluidos los intercambios de criptomonedas, los esquemas de inversión colectiva y los ICO para medir la exposición potencial.
"Suptech permitirá a la MFSA monitorear las actividades de las empresas de cifrado tanto antes como después de la etapa de autorización", dijo Dave Jevans, CEO de Ciphertrace. Explicó que las empresas de cifrado tienen dificultades para abrir cuentas bancarias debido al riesgo percibido.
Sin embargo, los bancos y otras instituciones financieras han comenzado a usar la herramienta de monitoreo de cumplimiento Ciphertrace “para ayudar a decidir en qué empresas de activos virtuales confiarán como clientes corporativos. "Detalló. Estas ideas ayudan a los bancos a evitar riesgos al rechazar a clientes valiosos en este sector lucrativo y de rápido crecimiento".
Según el Times of Malta, los bancos locales se han mostrado reacios a abrir cuentas comerciales de criptomonedas en el país, argumentando que tales operaciones están fuera de su apetito de riesgo. Como resultado, el gobierno ahora ha intervenido, manteniendo conversaciones con varios bancos "para tener un mejor entendimiento de la industria".
El Fondo Monetario Internacional ha advertido recientemente al gobierno maltés que maneje la industria de criptografía con cuidado. Dijo que el sector requeriría "recursos significativos con experiencia apropiada, como expertos en riesgo cibernético, expertos en tecnología y abogados especializados en tecnología, lo que generaría desafíos adicionales para que las autoridades financieras puedan desarrollar y retener experiencia".
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Imágenes cortesía de Shutterstock y Bitcoin Exchange Guide.
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El cargo Malta designa a Ciphertrace de CyberSecurity Firm para monitorear transacciones criptográficas apareció primero en Noticias de Bitcoin.
